Forex Dolandırıcılığında Platform ve Hesap Kayıtları Nasıl Korunmalı?

Forex ve yatırım dolandırıcılığı şüphesinde kullanılan internet sitesi, mobil uygulama veya yatırım paneli olayın önemli dijital veri kaynaklarından biri olabilir. Platform üzerinde görünen hesap bilgileri, bakiye, işlem geçmişi, para yatırma ve çekme kayıtları, kullanıcı numarası, internet adresi ve destek bilgileri mümkün olduğunca birlikte korunmalıdır.

Ancak platform ekranında görünen bakiye, kâr veya işlem kayıtları tek başına bu değerlerin gerçek bir finansal varlığı ya da gerçek piyasa işlemlerini temsil ettiğini göstermeyebilir. Bu nedenle platform kayıtlarının banka, kripto para ve iletişim verileriyle birlikte değerlendirilmesi önemlidir.

1. Platformun İnternet Adresini Kaydedin

İşlem yapılan platformun yalnızca marka veya şirket adı değil, tam internet adresi (URL/domain) de kaydedilmelidir. Benzer isimler kullanan farklı internet siteleri bulunabileceğinden yalnızca görünen platform adına dayanılması yeterli olmayabilir.

Giriş yapılan sayfanın, yatırım panelinin veya kullanıcı hesabının erişilebildiği internet adresleri mümkün olduğunca tam halleriyle korunmalıdır. Platforma mobil uygulama üzerinden erişiliyorsa uygulamanın adı ve erişilebilen diğer tanımlayıcı bilgiler de not edilebilir.

2. Kullanıcı ve Hesap Bilgilerini Koruyun

Platform üzerinde size tanımlanan kullanıcı adı, hesap numarası, müşteri numarası, e-posta adresi veya diğer hesap tanımlayıcıları varsa bunları kaydedin.

Birden fazla yatırım veya işlem hesabı oluşturulmuşsa her hesabın bilgilerini ayrı ayrı koruyun. Böylece hangi işlemlerin hangi hesap üzerinde gösterildiğinin daha sonra değerlendirilmesi kolaylaşabilir.

Güvenlik açısından parolaların veya doğrulama kodlarının üçüncü kişilerle paylaşılmaması gerekir. Teknik değerlendirme için esas olan, hesabı ve olayla ilişkili kayıtları tanımlayabilen mevcut verilerin korunmasıdır.

3. İşlem Geçmişini Kaydedin

Platformda görünen alış, satış, açık pozisyon, kapanmış işlem veya benzeri işlem geçmişi kayıtları erişilebildiği ölçüde korunmalıdır.

Özellikle işlem tarihi, saat, ürün veya enstrüman adı, işlem miktarı, açılış-kapanış bilgileri ve platformda görünen sonuçlar daha sonraki teknik değerlendirme açısından önem taşıyabilir.

Mümkün olduğunda yalnızca toplam bakiyenin ekran görüntüsünü almak yerine, platformun sunduğu ayrıntılı işlem geçmişi veya mevcut raporların da korunması tercih edilmelidir.

4. Bakiye ve Hesap Durumu Ekranlarını Koruyun

Platformda görünen bakiye, kâr, zarar, kullanılabilir tutar veya benzeri hesap değerleri ekran görüntüsü veya erişilebilen diğer kayıtlarla korunabilir.

Ancak ekranda belirli bir tutarın görünmesi, tek başına bu paranın gerçekten mevcut olduğunu veya çekilebilir durumda bulunduğunu kanıtlamaz. Bu nedenle ekranda gösterilen değer ile gerçek para hareketinin birbirinden ayrılması gerekir.

5. Para Yatırma Kayıtlarını Saklayın

Platform hesabına para yatırıldığı belirtiliyorsa bu işlemle ilişkili kayıtlar ayrıca korunmalıdır. Banka havalesi veya EFT yapılmışsa banka dekontu ve IBAN bilgileri; kripto para gönderilmişse cüzdan adresi, TxID ve kullanılan ağ gibi kayıtlar saklanmalıdır.

Platform üzerinde “deposit”, “para yatırma” veya benzeri bir kayıt bulunuyorsa bu kayıt ile gerçek banka veya blockchain işlemi arasında tarih, tutar ve diğer işlem bilgileri bakımından ilişki bulunup bulunmadığı daha sonra değerlendirilebilir.

6. Para Çekme Taleplerini Belgeleyin

Forex dolandırıcılığı şüphesinde önemli aşamalardan biri, mağdurun platformdaki parasını çekmek istemesiyle ortaya çıkabilir. Para çekme talebi verilmişse talep tarihi, tutarı, işlem durumu, hata mesajları, reddedilme veya bekleme bildirimleri mümkün olduğunca korunmalıdır.

Para çekme talebinden sonra temsilci veya destek hesabıyla yapılan WhatsApp, Telegram veya e-posta yazışmaları da ilgili kayıtlarla birlikte saklanmalıdır.

Özellikle para çekme işleminin gerçekleştirilebilmesi için yeni bir ödeme yapılmasının istendiği durumlarda, bu talep ayrıca belgelenmelidir.

7. Vergi, Komisyon, Teminat veya Bloke Kaldırma Taleplerini Saklayın

Platformdaki paranın çekilebilmesi amacıyla “vergi”, “komisyon”, “teminat”, “sigorta”, “hesap aktivasyonu” veya “bloke kaldırma” gibi açıklamalarla ek ödeme talep edilmiş olabilir.

Bu durumda yalnızca ödeme yapılmışsa dekontun değil; ödemenin hangi gerekçeyle istendiğini gösteren mesajın, bildirilen IBAN veya kripto cüzdanının ve yapılan transferin birlikte korunması önemlidir.

Daha önce gönderilen parayı veya platformda görünen bakiyeyi çekebilmek amacıyla yeni bir ödeme yapmadan önce durumun yeniden değerlendirilmesi önemlidir.

8. Platformdaki Destek ve Temsilci Bilgilerini Kaydedin

Platform içerisinde veya platformla bağlantılı iletişim kanallarında kullanılan destek hesapları, temsilci isimleri, telefon numaraları, WhatsApp hesapları, Telegram kullanıcı adları ve e-posta adresleri olayla ilişkili olabilir.

Bu bilgilerin yalnızca isim olarak değil, erişilebildiği ölçüde telefon numarası, kullanıcı adı, e-posta adresi veya hesap tanımlayıcısıyla birlikte korunması gerekir.

Bir kişinin platformda veya mesajlaşma uygulamasında belirli bir isim kullanması, tek başına o kişinin gerçek kimliğini doğrulamayacağından bu kayıtlar diğer teknik verilerle birlikte değerlendirilmelidir.

9. Platforma Erişim Devam Ederken Kayıtları Koruyun

Şüpheli yatırım platformları daha sonra erişilemez hale gelebilir, internet adresi değişebilir veya kullanıcı hesabına erişim sona erebilir. Bu nedenle hâlen erişilebilen olayla ilişkili kayıtların korunmasının gereksiz yere ertelenmemesi önemlidir.

Mevcut hesap bilgileri, işlem geçmişi, bakiye ekranları, para yatırma ve çekme kayıtları ile platformun internet adresi mümkün olduğunca mevcut halleriyle saklanmalıdır.

Kayıtları korumak amacıyla yeni para yatırılması, yeni işlem açılması veya karşı tarafın talep ettiği ek bir ödemenin yapılması gerekmez. Amaç mevcut verileri muhafaza etmektir.

10. Platform Ekranında Görülen Bilgi Tek Başına Ne Gösterir?

Bir platform ekranında belirli bir bakiye, kâr veya yatırım işlemi görülmesi, tek başına gerçek piyasada aynı işlemin gerçekleştirildiğini veya ekrandaki tutarın gerçek bir finansal varlığa karşılık geldiğini göstermeyebilir.

Teknik değerlendirmede platformdaki kayıtların banka hareketleri, kripto para transferleri, iletişim kayıtları, e-postalar ve erişilebilen diğer dijital verilerle desteklenip desteklenmediği incelenebilir.

Bu nedenle ekran görüntülerinin varlığı ile bu görüntülerde yer alan bilgilerin başka veri kaynaklarıyla doğrulanabilmesi birbirinden ayrı değerlendirilmelidir.

Platform ve Hesap Kayıtlarının Teknik Değerlendirilmesi Neden Önemlidir?

Platform kayıtlarının teknik değerlendirilmesinde amaç yalnızca yatırım panelindeki ekran görüntülerini sıralamak değildir. Önemli olan; platformda gösterilen işlemler, para yatırma ve çekme kayıtları, hesap bilgileri, banka veya kripto para hareketleri ve iletişim kayıtları arasında doğrulanabilir bir ilişki bulunup bulunmadığının incelenmesidir.

Örneğin platformda belirli bir tarihte para yatırıldığı gösteriliyorsa, aynı tarihte banka veya blockchain üzerinde karşılık gelen bir para hareketinin bulunup bulunmadığı; para çekme talebi sonrasında ek ödeme istenmişse bu talebin hangi iletişim hesabından ve hangi ödeme bilgileriyle iletildiği birlikte değerlendirilebilir.

Mağdur açısından bu değerlendirme, platformdan hangi kayıtların korunabildiğinin, hangi verilerin başka kayıtlarla desteklenebildiğinin ve hangi bilgilerin eksik kaldığının anlaşılmasına yardımcı olabilir.

Dosyayı değerlendiren avukat açısından ise platformda görünen bilgilerin doğrudan gerçek kabul edilmesi yerine; hangi kayıtların bağımsız finansal veya dijital verilerle desteklenebildiğinin, hangi teknik soruların cevaplandırılabildiğinin ve hangi hususların mevcut verilerle doğrulanamadığının ayrıştırılması önem taşıyabilir.

Teknik bulguların soruşturma veya dava dosyası açısından ayrıca ortaya konulmasının gerekli olduğu durumlarda, platform ve hesap kayıtları banka, kripto para, iletişim ve diğer dijital verilerle birlikte uzman mütalaası kapsamında değerlendirilebilir.

Dosyanızdaki platform, hesap ve işlem kayıtlarının teknik incelemeye uygun olup olmadığını ön değerlendirme üzerinden inceleyebilirsiniz.

Teknik Ön İncelemeyi İncele →