Forex Dolandırıcılığı Sık Sorulan Sorular (2026 Rehber)

Forex dolandırıcılığı, yatırımcılara yüksek ve çoğu zaman “garantili” kazanç vaadiyle ulaşılarak, gerçekte yatırım işlemi yapılmadan veya yatırımcıya manipülatif bir dijital ortam sunularak sistematik biçimde zarara uğratılmasıdır. Ceza hukuku bakımından suçun oluşabilmesi için dört temel unsur aranır:

1. Hileli davranış

2. Aldatma

3. Malvarlığı zararı

4. Failin kastı

Forex dosyalarında hile çoğu zaman dijital ortamda kurgulanır. Örneğin:

• Gerçek olmayan lisans beyanı

• Sahte MetaTrader sunucusu

• Demo server üzerinden sanal kazanç gösterilmesi

• Para çekme talebinin teknik gerekçelerle engellenmesi

Bu yapı, mağdurun irade özgürlüğünü sakatlayarak para transferine yol açar. Bu nedenle eylem çoğu zaman TCK 158/1-f (bilişim sistemlerinin araç olarak kullanılması suretiyle dolandırıcılık) kapsamında değerlendirilir.

Evet. Forex işlemleri Türkiye’de yasaldır; ancak yalnızca Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) lisansına sahip aracı kurumlar tarafından yürütülebilir. 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu uyarınca, sermaye piyasası faaliyeti izinsiz yürütülemez. Lisanssız yapıların yatırımcıdan para toplaması hukuka aykırıdır.

Burada kritik ayrım şudur:

• Lisanslı aracı kurum → Regüle edilmiş faaliyet

• Lisanssız yapı → Hukuka aykırı faaliyet ve potansiyel dolandırıcılık riski**

Yurt dışı lisansı bulunması, Türkiye’de yatırımcıdan para toplama yetkisi vermez.

SPK’nın resmi internet sitesinde yayımlanan lisanslı aracı kurumlar listesi kontrol edilmelidir. Kurumun unvanı, ticaret sicil bilgisi ve lisans kapsamı doğrulanmalıdır.

Sıklıkla görülen bir manipülasyon şudur:

• Yurt dışı merkezli bir şirketin lisans belgesi gösterilir.

• Ancak Türkiye’de faaliyet için SPK izni bulunmaz.

• Yatırımcı, yabancı lisansı yeterli sanarak işlem yapar.

Yurt dışı lisans belgesi Türkiye’de hukuki geçerlilik sağlamaz.

Bu soru uygulamada en çok karıştırılan konudur. Forex piyasası doğası gereği risklidir. Yatırımcı, doğru analiz yapamadığı için zarar edebilir. Bu durumda ortada dolandırıcılık değil, piyasa riski vardır.

Dolandırıcılık için şu şart aranır:

• Başlangıçtan itibaren hileli sistem kurulmuş olması

• Gerçek piyasaya emir iletilmemesi

• Manipüle edilmiş grafik gösterilmesi

• Para çekme sürecinin bilinçli engellenmesi

Eğer yatırımcı gerçek piyasada risk almışsa bu hukuki ihtilaftır. Eğer sistem baştan hileliyse bu cezai hiledir.

TCK m.158 kapsamında:

• 4 yıldan 10 yıla kadar hapis

• Elde edilen menfaatin iki katından az olmamak üzere adli para cezası öngörülür.

Eğer suç:

• Birden fazla kişiyle işlenmişse

• Örgüt faaliyeti kapsamında gerçekleşmişse

ceza artırılır. Bu nedenle forex dolandırıcılığı dosyaları ciddi hapis cezası riski içerir.

Aşağıdaki göstergeler ciddi şüphe oluşturur:

• Para çekme talebinin sürekli ertelenmesi

• Ek “vergi”, “sigorta”, “komisyon” talebi

• Hesabın ani şekilde sıfırlanması

• Gerçekçi olmayan kâr grafikleri

• Yatırım danışmanının agresif baskısı

Dolandırıcılık çoğu zaman yatırımcı para çekmek istediğinde ortaya çıkar.

Öncelikle yazılı talep oluşturulmalı ve kayıt altına alınmalıdır.

Ardından:

1. Savcılığa suç duyurusu

2. Hukuk mahkemesinde alacak/tazminat davası

3. Gerekirse ihtiyati haciz talebi

değerlendirilmelidir. Sözlü vaatlere güvenilmemelidir.

Para iadesi üç eksende yürütülür:

1. Ceza Soruşturması

Failin tespiti ve malvarlığına el koyma kararı.

2. Hukuk Davası

Haksız fiil veya sebepsiz zenginleşme hükümleri.

3. İcra Takibi

Mahkeme kararı sonrası tahsil süreci.

Ceza mahkemesi kararı tek başına ödeme sağlamaz. Tahsil süreci ayrıca yürütülmelidir.

İspat için teknik ve hukuki unsurlar birlikte değerlendirilir:

• Banka para akış zinciri

• IP ve log kayıtları

• Platformun gerçek piyasaya emir iletip iletmediği

• Lisans durumunun doğrulanması

• Yazışmalar

Mahkeme, kast unsuruna bu veriler üzerinden ulaşır.

Kovuşturmaya Yer Olmadığı Kararına karşı 15 gün içinde Sulh Ceza Hâkimliğine itiraz edilir.

İtirazda şu teknik eksiklikler gösterilmelidir:

• MASAK raporu alınmış mı?

• IP analizi yapılmış mı?

• Server logları talep edilmiş mi?

• Uluslararası yazışma yapılmış mı?

Teknik boşluk görünür kılınmadıkça itirazın başarı şansı düşer.

Forex dolandırıcılığı dosyaları klasik dolandırıcılık vakalarından farklı olarak yoğun teknik veri içerir. Bu nedenle dosyanın sağlıklı değerlendirilmesi, yalnızca normatif hukuk bilgisiyle değil, adli bilişim ve finansal veri analizi perspektifiyle mümkündür. Ceza muhakemesinde bilirkişi raporları önemli olmakla birlikte, her bilirkişi raporu teknik açıdan yeterli ve kapsamlı olmayabilir. Özellikle:

• IP analizinin eksik yapılması,

• CGNAT ve VPN ihtimallerinin değerlendirilmemesi,

• MetaTrader server loglarının incelenmemesi,

• Para transfer zincirinin teknik olarak modellenmemesi,

gibi durumlar, maddi gerçeğe ulaşılmasını engelleyebilir. Bu noktada CMK m.67 ve HMK m.293 kapsamında alınan uzman mütalaası, dosyaya teknik derinlik kazandırır. Uzman mütalaası:

• Dijital delillerin teknik doğruluğunu inceler,

• Bilirkişi raporundaki eksiklikleri ortaya koyar,

• Kast analizini veri temelli olarak değerlendirir,

• Mahkemenin teknik konularda sağlıklı kanaat oluşturmasına katkı sağlar.

Özellikle tek hâkimli Asliye Ceza yargılamasında teknik dosyalarda uzman görüşü, kararın yönünü belirleyebilecek ağırlıkta olabilir. Sonuç olarak, forex dolandırıcılığı dosyalarında uzman mütalaası bir formalite değil; teknik ispat mimarisinin tamamlayıcı unsurudur.

Evet. Ancak:

• Hukuka uygun elde edilmiş olmalı

• Manipülasyon ihtimali değerlendirilmelidir

• Teknik doğrulama yapılmalıdır

Adli bilişim incelemesi delil değerini artırır.

Hayır. Ekran görüntüsü manipülasyona açıktır. Log kaydı ve server verisi ile desteklenmelidir.

Evet.

MetaTrader yazılımı gerçek bir altyapıdır; ancak bazı yapılar:

• Demo server kullanır

• Gerçek likidite sağlayıcıya bağlanmaz

• Simülasyon ortamında kâr gösterir

Log analizi ile gerçek emir iletimi tespit edilebilir.

IP adresi bağlantı noktasını gösterir. Ancak tek başına yeterli değildir. CGNAT, VPN ve proxy kullanımı dikkate alınmalıdır. Teknik analiz yapılmadan mahkûmiyet kurulamaz.

Savcılık talebiyle para transfer zinciri incelenir. Şüpheli işlem bildirimi ve hesap hareketleri analiz edilir.

Forex dolandırıcılığı dosyalarında en sık karşılaşılan teknik olgulardan biri, yatırımcının para transferini şirket hesabı yerine bir gerçek kişi IBAN’ına yapmış olmasıdır. Lisanslı aracı kurumlar, kural olarak:

• Kendi kurumsal hesaplarını kullanır,

• Takasbank entegrasyonuna sahiptir,

• Müşteri hesaplarını ayrıştırılmış sistemle yürütür.

Buna karşılık lisanssız yapılar çoğu zaman:

• Üçüncü kişilere ait IBAN’lar kullanır,

• Hesapları kısa süreliğine aktif tutar,

• Parayı zincirleme aktarır.

Üçüncü kişi IBAN kullanımı tek başına suç kanıtı değildir, ancak güçlü bir risk göstergesidir. Hukuki değerlendirme yapılırken:

• Hesap sahibinin kastı,

• Paranın kullanım biçimi,

• Transfer sıklığı,

• Komisyon ilişkisi

birlikte incelenmelidir.

Bankaların sorumluluğu istisnai niteliktedir. 5411 sayılı Bankacılık Kanunu uyarınca bankalar müşteri tanıma (KYC) ve şüpheli işlem bildirimi yükümlülüğüne sahiptir. Ancak yatırımcının bilinçli olarak para gönderdiği bir durumda banka otomatik olarak sorumlu olmaz. Bankanın sorumlu tutulabilmesi için:

• Açık ve ağır ihmal,

• Sahtecilik belirtisinin göz ardı edilmesi,

• Şüpheli işlem bildirim yükümlülüğünün ihlali

gibi durumların varlığı gerekir. Uygulamada banka aleyhine açılan davalar sınırlı başarı göstermektedir.

MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu), savcılık talebi üzerine para transfer zincirini analiz eder.

Bu analiz şunları kapsar:

• İlk hesap,

• Aktarım yapılan ara hesaplar,

• Kripto varlık borsaları,

• Nakit çekim noktaları.

MASAK raporu, para hareketlerinin yönünü ve hızını ortaya koyarak örgütsel yapı şüphesini güçlendirebilir.

Kripto varlık transferleri blokzincir üzerinde iz bırakır. Her işlem geri döndürülemez olmakla birlikte, şeffaf bir kayıt zincirine sahiptir. Takip sürecinde:

• Transfer adresi,

• İşlem hash değeri,

• Cüzdan bağlantıları,

• Merkezi borsaya giriş noktası

incelenir. Eğer kripto varlık bir merkezi borsaya aktarılmışsa, o borsanın KYC kayıtları üzerinden kimlik tespiti mümkündür. Mixer (karıştırıcı) kullanımı süreci zorlaştırsa da tamamen imkânsız hale getirmez.

Zincirleme transfer, geri alma sürecini zorlaştırır ancak imkânsız kılmaz. Özellikle:

• İlk transfer hızlı tespit edilirse,

• Hesapta bakiye mevcutsa,

• İhtiyati haciz uygulanabilirse,

geri alma şansı artar. Ancak para hızla kriptoya çevrilmiş veya nakit çekilmişse tahsil süreci ciddi ölçüde güçleşir.

Mevzuat değişiklikleri sonrasında nitelikli dolandırıcılık suçları, görevli mahkeme olarak Asliye Ceza Mahkemesinde görülmektedir. Bu durum önemli bir usul değişikliği yaratmıştır:

• Heyet yerine tek hâkim yargılama yapar.

• Teknik yoğun dosyalarda bilirkişi raporlarının ağırlığı artar.

Bu nedenle teknik sunum ve uzman mütalaası kritik hale gelmiştir.

Ceza davası, failin cezalandırılmasını amaçlar.
Hukuk davası, mağdurun zararının tazminini amaçlar.

Ceza mahkemesi kararı, hukuk davasında güçlü delil oluşturabilir ancak otomatik para iadesi sağlamaz.

Nitelikli dolandırıcılık suçunda dava zamanaşımı süresi 15 yıldır.

Ancak zamanaşımı:

• Suçun tamamlandığı tarih,

• Zincirleme suç durumu,

• Suçun öğrenilme zamanı

gibi kriterlere göre değerlendirilir.

Takipsizlik kararları genellikle:

• Failin tespit edilememesi,

• Uluslararası yazışma sonuçsuz kalması,

• Teknik delil eksikliği,

• Paranın kriptoya aktarılması

gibi nedenlere dayanır. Bu durumda teknik eksiklikler itiraz dilekçesinde ayrıntılı biçimde ortaya konulmalıdır.

Kararın tebliğinden itibaren 15 gün içinde Sulh Ceza Hâkimliğine itiraz edilmelidir. Süre hak düşürücüdür.

Evet.

Eğer mağdur Türkiye’de bulunuyorsa ve zarar Türkiye’de gerçekleşmişse Türk mahkemeleri yetkilidir.

Ancak:

• Tebligat süreci,

• Uluslararası adli yardımlaşma,

• Şirketin fiili varlığı

dosyanın süresini uzatabilir.

Adli yardımlaşma, iade talebi ve Interpol mekanizmaları kullanılabilir. Ancak pratikte süreç uzun ve karmaşıktır.

Hayır. Türkiye’de yatırımcıdan para toplanıyorsa Türk hukuku uygulanır. Yabancı lisans, dolandırıcılık fiilini hukuka uygun hale getirmez.

Blokzincir analiz firmaları ve merkezi borsa KYC kayıtları üzerinden. Uluslararası iş birliği gerekir.

Çünkü suç dijital zeminde işlenmektedir.

• IP çakışmaları,

• Server logları,

• Para zinciri,

• MetaTrader bağlantıları

incelenmeden maddi gerçeğe ulaşmak mümkün değildir. Teknik veri yorumlanmadan hüküm kurulamaz.

Evet. Ceza yargılamasından bağımsız olarak, zarar gören yatırımcı haksız fiil (TBK m.49) veya koşullara göre sebepsiz zenginleşme hükümlerine dayanarak maddi tazminat davası açabilir. Tazminat davasında amaç:

• Gönderilen ana para,

• İşleyen faiz,

• Yargılama giderleri

gibi kalemlerin tahsilidir. Ceza davasının sonucunu beklemek zorunlu değildir; ancak ceza mahkemesi kararı hukuk davasında güçlü delil oluşturur.

Forex dolandırıcılığı çoğu zaman yalnızca ekonomik değil, psikolojik yıkıma da yol açar. Ancak manevi tazminatın kabulü için:

• Kişilik haklarının ağır biçimde ihlali,

• Yoğun psikolojik zarar,

• İtibar kaybı

gibi unsurların ispatı gerekir. Mahkemeler genellikle maddi zarar odaklı değerlendirme yapmaktadır; manevi tazminat istisnai kabul edilir.

Evet. Haksız fiil niteliğindeki dolandırıcılık fiilinde faiz, zararın gerçekleştiği tarihten itibaren talep edilebilir. Faiz türü:

• Yasal faiz,

• Ticari faiz (koşullara göre)

olabilir. Faiz hesabı, para transfer tarihinden başlatılır.

Eğer alacak belirli ve yaklaşık ispat seviyesine ulaşmışsa, mahkemeden ihtiyati haciz talep edilebilir.

Özellikle:

• Para ilk hesapta bulunuyorsa,

• Failin mal kaçırma riski varsa,

ihtiyati haciz kritik bir koruma aracıdır.

Ceza mahkemesi, bazı durumlarda müsadere veya iade kararı verebilir; ancak tahsilatın fiilen gerçekleşmesi ayrı icra sürecini gerektirir. Ceza mahkemesi kararı doğrudan banka transferi anlamına gelmez.

Mahkeme kararı kesinleştiğinde, ilamlı icra takibi başlatılabilir. Borçlu ödeme yapmazsa:

• Haciz,

• Maaş kesintisi,

• Taşınır/taşınmaz haczi

gibi yollar uygulanabilir.

Borçlunun malvarlığı bulunmaması tahsilatı zorlaştırır; ancak ileride edinilecek malvarlığı üzerine takip yapılabilir. İcra dosyası açık kalabilir.

Mal kaçırma amacıyla yapılan devirler için tasarrufun iptali davası açılabilir. Bu dava ile muvazaalı devirler geçersiz kılınabilir.

Ceza yargılaması bireyseldir; ancak hukuk davasında birlikte hareket etmek mümkündür. Bu, masraf ve delil paylaşımı açısından avantaj sağlar.

Dosyanın:

• Uluslararası boyutu,

• Kripto bağlantısı,

• Şüpheli sayısı,

• Bilirkişi inceleme süresi

yargılamanın süresini belirler. Teknik dosyalar genellikle uzun sürer.

Forex dolandırıcılığı dosyaları teknik yoğunluk içerir. Mahkeme çoğu zaman bilirkişi raporuna dayanır. Uzman mütalaası, şu konularda belirleyici olabilir:

• IP analizinin teknik sınırları,

• CGNAT ve VPN kullanımı,

• MetaTrader server bağlantı incelemesi,

• Para zinciri teknik yorumu.

Teknik veri yorumlanmadan maddi gerçeğe ulaşmak mümkün değildir.

Hayır.

IP adresi bağlantı noktasını gösterir; kullanıcıyı kesin olarak göstermez. CGNAT havuzları, VPN ve proxy kullanımı dikkate alınmadan mahkûmiyet kurulamaz.

HTS (Historical Traffic Search) kayıtları, telefon sinyalinin bağlandığı baz istasyonunu gösterir. Ancak kesin konum göstermez; yalnızca kapsama alanını belirtir.

Dijital veriler:

• Hash değeri alınarak,

• Zaman damgası ile,

• Manipülasyona karşı korunarak

arşivlenmelidir. Aksi halde delil değeri zayıflar.

Adli bilişim uzmanı:

• Meta verileri inceler,

• Dosya bütünlüğünü test eder,

• Manipülasyon ihtimalini değerlendirir.

Tek başına screenshot yeterli değildir.

Çünkü suç dijital ortamda işlenir. Teknik boşluk gösterilmeden “kast” unsuru somutlaştırılamaz.

Birden fazla kişinin koordineli biçimde hareket ettiği durumlarda örgüt suçu gündeme gelebilir ve ceza artar.

• Delil toplamamak,

• Yalnızca CİMER’e başvurmak,

• Yazılı talep oluşturmamak,

• Geç başvurmak.

Tek bir delil değil; bütüncül veri analizi önemlidir:

• Banka hareketi,

• Log kaydı,

• Yazışma,

• Lisans durumu

birlikte değerlendirilir.

• Delili erken korumak,

• Teknik analiz yaptırmak,

• Ceza ve hukuk sürecini paralel yürütmek,

• Uluslararası boyutu göz ardı etmemek.

Teknik veri yorumlanmadan hüküm kurulamaz