Forex Mağduriyetinde Doğru Yol

Forex Mağduriyetlerinde Bütüncül Başvuru Stratejisi [2025 Rehber]

SPK başvurusu • Savcılık şikâyeti (CMK 158) • Uzman mütalaası • Teknik altyapıyı bilen avukatın rolü;

Lisanssız/izinsiz forex faaliyetleriyle karşılaşan mağdurların en kritik ihtiyacı, “Hangi kapıya, hangi belgelerle ve hangi sırayla başvuracağım?” sorusuna gecikmeden, hatasız bir cevap bulmaktır.

Bu rehber; SPK başvurusunun ne sağladığını ve sınırlarını, Cumhuriyet savcılığına suç duyurusunun (CMK m.158) KYOK riskini nasıl düşürebileceğini, uzman mütalaasının delil bütünlüğü–hukuki nitelendirme–somut talep üçlüsünü nasıl kurduğunu ve forex teknik altyapısını bilen bir avukatın süreci neden hızlandırdığını tek bir bütün içinde açıklar. Amaç; sadece bilgi vermek değil, başvurunun ilk gününden itibaren uygulanabilir bir yol haritası sunmaktır.

Metinde;

(i) SPK kanadında izinsiz faaliyetin tespiti, kamu uyarısı ve olası erişim tedbirleri;

(ii) Savcılık kanadında delil muhafazası, log/KYC/IBAN yazıları ve gerektiğinde el koyma–müsadere gibi soruşturma talepleri;

(iii) özel hukuk yolunda istirdat/tazmin zeminini oluşturan belge mimarisi birbiriyle uyumlu tek dosya dili ile kurgulanır.

Yazının tamamı okunduğunda; dilekçe iskeletini, delil kontrol listesini, ilk 10 gün zaman çizelgesini, “SPK’ya başvurdum, param iade olur mu?” ve “Siber Suçlar’a doğrudan başvurabilir miyim?” gibi en sık soruların net yanıtlarını bulacak. Ayrıca sıradan “olay anlatımı” yerine, uzman mütalaası eşliğinde hukuki jargonla ve teknik veriye dayanarak yazılmış dilekçelerin KYOK riskini nasıl azalttığını somut örüntülerle görebileceksiniz.

Bu metin, bir hukuki danışma değildir; kanıta dayalı başvuru kültürü için hazırlanmış profesyonel bir çerçevedir. Somut olayınızda değişkenler (platform yapısı, para akış zinciri, log/HTS erişilebilirliği, yabancı düzenleyici irtibatı) farklılaşabilir; bu nedenle burada verilen kontrol listesi ve iskelet, kişiselleştirilmiş mütalaa ve uzman temsil ile tamamlandığında en yüksek faydayı üretir. Rehberi baştan sona izlediğinizde; hangi kurumda ne talep edeceğinizi, hangi delilin nasıl sunulacağını, hangi hataların KYOK’a yol açtığını ve iade/tazmin hedefine giden gerçekçi adımları açık, tutarlı ve uygulanabilir biçimde göreceksiniz.

1) Normatif Çerçeve: “İzinsiz sermaye piyasası faaliyeti” ve dolandırıcılık kesişimi

Türkiye’de kaldıraçlı alım satım işlemleri (forex), Sermaye Piyasası Kanunu ve ikincil düzenlemeler kapsamında Kurul iznine tabidir. 2017 itibarıyla getirilen sıkılaştırmalar (kaldıraç 1:10, başlangıç teminatı eşiği vb.) yatırımcı korumasını hedefler. Saha pratiğinde sık görülen örüntü ise şudur: Türkçe arayüz ve TR hatlar/WhatsApp gruplarıyla temas, “garantili kazanç/robot sinyali” vaatleri, kişisel IBAN/kripto cüzdan kullanımı, platformdaki “hesap kilitlendi – komisyon öde” baskısı ve failin domain/uygulama değiştirerek iz kaybettirmesi.

Bu tablo iki eksende ilerler:

• Regülasyon–idare ekseni (SPK): “İzinsiz yatırım hizmeti” tespiti, kamu uyarıları, erişim tedbirleri, gerektiğinde savcılığa bildirim.

• Ceza yargısı ekseni (Savcılık): Hileli davranışla haksız menfaat (dolandırıcılık), suç gelirine el koyma/müsadere, delil muhafazası ve ileride iade/tazmin yolunun açılması.

Köprü: SPK ve Savcılık “ya/ya da” değil, “ve/ve” mantığıyla birlikte işletilir. Fakat bu ikili çarkın ilk dişlisi, delili ve hukuki nitelendirmeyi tek dosyada birleştiren uzman mütalaasıdır.

2) Neden “Mütalaa ile Başlamak” Doğru? (CMK m.67 – HMK m.293)

Başvuru başarısız olduğunda sebep çoğu kez “hikâye anlatımı” ile yetinilmesidir. İspatın dili teknik ve hukuksaldır; uzman mütalaası tam bu noktada devreye girer.

• Teknik–hukuk köprüsü: MT4/MT5 emri–pozisyonu–sunucu kaydı; swap/komisyon/stop-out mantığı; “hesap kilit/komisyon” baskısının hileli davranış olarak okunması; yurtdışı sağlayıcı–ödeme zincirinin şeması.

• Delil bütünlüğü: Ekran görüntülerinde hesap ID/tarih–saat, e-posta header, WhatsApp export, HTS–baz kayıtları, banka ekstrelerinin orijinallik/bütünlük notu (chain of custody).

• Somut talep seti: Hangi kurumdan hangi kayıt istenir (banka–ödeme–platform log–KYC–IP), hangi tedbirler talep edilir (el koyma/müsadere), özel hukukta istirdat/tazmin için hangi veri saklanmalıdır?

Köprü: Mütalaa; hem SPK başvurusuna hem Savcılık dilekçesine aynı terminoloji ve delil listesiyle zemin sağlar. Böylece iki başvuru birbirini teyit eden tek dosya gibi görünür; KYOK riski anlamlı biçimde düşer.

3) SPK Başvurusu: Doğru, Gerekli; Fakat Tek Başına Yeterli Değil

Ne sağlar? İzinsiz faaliyetin kayda alınması, kamu uyarısı/erişim tedbiri, gerektiğinde savcılığa bildirim.
Ne sağlamaz? Doğrudan para iadesi SPK’nın görevi değildir. İade/tazminat hedefi, ceza soruşturması ve özel hukukla gerçekleşir.

SPK dosyası nasıl yapılandırılır?

1. Kronoloji: İlk temas–vaat–transferler–platform hareketleri (tarih/saatli).

2. İzinsiz faaliyet göstergeleri: Lisans beyanının yokluğu/örtülülüğü, 2017 rejimine aykırı kaldıraç–teminat pratikleri, Türkiye’ye yönelmişlik (TR numara/Türkçe reklam/yerel ödeme kanalı).

3. Delil listesi: Banka dekontları/kripto işlemler; yazışmalar; platform ekran görüntüleri; domain/WHOIS; sosyal medya profilleri; aracı konumundaki kişi/kurumlar.

4. Talep seti: Denetim, uyarı/erişim, savcılığa ihbar ve benzeri regülasyon araçları.

Köprü: SPK başvurusu “idari/regülasyon” ayağını çalıştırır; cezai ayağı hızlandırmak için aynı gün Savcılık başvurusuna geçilir. SPK başvurusunda kullandığınız delil listesi ve olay kronolojisi, savcılık dilekçesindeki hukuki nitelendirme ile aynı dili konuşmalıdır.

4) Savcılık Şikâyeti (CMK m.158): KYOK Riskini Önleyen Dilekçe Anatomisi

Savcılık dilekçesi “şikâyet yazısı” değil, delil–nitelendirme–talep üçlüsünün disiplin içinde kurulduğu bir soruşturma planıdır.

• Maddi vakıa: İkna/aldatma yöntemi → yatırım kararına etkisi → zarar doğumu.

• Hukuki nitelendirme: TCK 157/158 bağlamında dolandırıcılık + izinsiz yatırım hizmeti şüphesi (SPK rejimi); somut norm atfı ve olgu–norm ilişkisinin kısa teknik izahı.

• Delil paketi:

  • Para izi: IBAN/hesap adı/açıklama/saat–tarih; swift/chargeback imkânları.

  • Dijital iz: WhatsApp/e-posta/çağrı kayıtları (HTS özet) + platform ekran görüntüleri (hesap ID–server–emir geçmişi).

  • OSINT izleri: Domain, sosyal medya persona, reklam landing sayfaları.

• Somut soruşturma talepleri: Bankalara/ödeme kuruluşlarına yazı; platform/servis sağlayıcıdan log–KYC–IP; gerekiyorsa el koyma/müsadere; şüpheli örgütlenme araştırması.

• Uluslararası boyut: Yabancı düzenleyiciye yazışma ihtiyacı, adlî yardımlaşma, karşılıklılık.

Köprü: Bu dilekçeye uzman mütalaası eklenir veya açık atıfla “ön inceleme–delil paketi” olarak sunulur. Böylece savcı/kolluk “ne arayacağını” bilir; SPK dosyasıyla uyumlu hareket eder. Aynı dili konuşan iki başvuru, KYOK gerekçesi olan “soyutluk/Belge yetersizliği” duvarını aşar.

5) “SPK’ya Başvurdum; Sonuç Alabilecek miyim?” – Net Yanıt

• Evet, başvurmalısınız; çünkü izinsiz faaliyetle mücadele ve kamu tedbirleri SPK’nın alanıdır.

• Hayır, SPK tek başına iade sağlamaz; iade/tazmin ceza soruşturması (delil muhafazası, el koyma) ve özel hukukla mümkündür.

• Doğru strateji: SPK + Savcılık + (gerekiyorsa) yabancı düzenleyici + banka/ödeme hattını tek dosya diliyle aynı anda çalıştırmak.

Köprü: SPK’dan gelecek tespit/uyarı ve yazışmalar, savcılık dosyanızın kanıtlayıcı çevresini güçlendirir; Savcılık’tan çıkacak tedbirler (özellikle para izine yönelik talepler) iade/tazmin sürecinin pratiğini sağlar.

6) “Doğrudan Siber Suçlar’a Başvurabilir miyim?” – Evet; Ama Nasıl?

Vatandaş, Emniyet/Jandarma Siber Suçlarla Mücadele birimlerine doğrudan başvurabilir. Fakat ekonomik suç niteliğindeki bu vakalarda en verimli akış, Savcılık merkezli hareket etmektir. Neden?

• Tedbir yetkisi: Log–KYC–IP talebi, hesap dondurma, el koyma/müsadere gibi kritik araçlar savcılık eliyle hızla işletilir.

• Operasyonel netlik: Siber birime “uzman mütalaasının özet bulguları + somut talep listesi” ile gittiğinizde süreç hızlanır.

• Köprü: Aynı gün hem Savcılık dilekçesi verilir hem de siber birime yönlendirme yapılır; iki kanal birbirini besler.

7) Teknik Altyapıyı Bilen Avukatın Rolü: Süreci Hızlandıran Beş Somut Etki

1. Platform–hukuk tercümesi: Emir–pozisyon–server log ilişkisini, swap/komisyon/stop-out tartışmalarını hukuki anlatıya dönüştürür.

2. Para izinde zaman yönetimi: Chargeback/rapid recall pencerelerinin kaçmadan işletilmesi; ödeme aracıları–kripto borsalarıyla yazışmanın doğru sıralanması.

3. OSINT ve kişi/kurum ağının çıkarılması: Domain–sosyal medya–reklam/landing izlerinin korunması; olası “şebeke” iddiasının temellendirilmesi.

4. Çok kanallı dosya dili: SPK, Savcılık, banka/ödeme ve yabancı düzenleyiciye aynı delil şeması ile başvuru; çelişki doğmaması.

5. E-E-A-T ve yargısal iletişim: Mütalaa ve dilekçede doğrulanabilir kaynak (SPK/TSPB/yargı kararları) atfı; “kanıta dayalı” disiplinin baştan kurulması.

Köprü: Bu uzmanlık, mütalaa → SPK → Savcılık → Banka/Ödeme → (gerekirse) Yabancı Otorite zincirini tek zaman çizelgesinde yönetir.

8) Zaman Çizelgesi: İlk 10 Günün En Verimli Kullanımı

• Gün 0–1 | Delil Toplama + Ön Mütalaa: Banka/ödeme dekontları; kripto hareketleri; yazışmaların “ham export”u; platform ekranları (ID–tarih/saat); domain/WHOIS; sosyal medya kanıtları. Hepsi zincir (chain of custody) notlarıyla dosyalanır.

• Gün 1 | SPK Başvurusu: İzinsiz faaliyet göstergeleri ve kamu yararı vurgulu talep seti; dosya dili Savcılık dilekçesiyle uyumlu tutulur.

• Gün 1 | Savcılık Şikâyeti: Hukuki nitelendirme + somut delil listesi + soruşturma talep planı; gerekirse el koyma/müsadere.

• Gün 2–3 | Siber Koordinasyon: Savcılığın sevki/başvurusu ile eşgüdüm; teknik bulguların özetini içeren operasyon listesi.

• Gün 2–7 | Banka/Ödeme Hattı: Dolandırıcılık bildirimi; chargeback/rapid recall imkânları; kripto borsalarında “freeze” talepleri (mümkünse).

• Gün 3–10 | Mütalaanın Tamamlanması: İlk bulgulara göre genişletilmiş teknik–hukuki analiz; gerekli ise ek beyanda savcılığa sunum.

Köprü: Bu akış, vatandaşın “SPK’ya başvurdum; şimdi ne olacak?” endişesini somut adımlara çevirir. SPK dosyası kamu tedbiri, Savcılık dosyası cezai ve iade altyapısı, banka/ödeme hattı ise pratik tahsil olanağı için çalışır.

9) “KYOK” Riskini Düşüren Kontrol Listesi (Dilekçe ve Delil Paketi)

• Somut norm atfı (SPK rejimi + TCK 157/158) ve olay–norm bağının kısa teknik izahı

• Zaman çizelgesi ve her olaya bağlanan kanıt referansı

• Tam delil listesi (para izi + dijital yazışma + platform verisi + OSINT)

• Soruşturma talep planı (hangi kuruma hangi kayıt ve neden)

• Mütalaa eki (delil bütünlüğü, teknik okuma, ölçülü talep)

• Çelişkisiz dosya dili (SPK–Savcılık–Siber–Banka başvurularında aynı kronoloji ve terimler)

Köprü: Bu kontrol listesi, başvuru metinlerini hukuki jargonla güçlendirirken, vatandaşın “ben dilekçe yazdım” düzeyinden “kanıta dayalı başvuru” düzeyine çıkmasını sağlar.

10) SSS – Kısa ve Net Yanıtlar (Aynı Dosya Diliyle)

• SPK’ya başvurdum; param iade olur mu?
  SPK’nın işi iade değildir. İade/tazmin için Savcılık (delil/tedbir) ve özel hukuk (istirdat) gerekir.

• Sadece kolluğa gitsem yeter mi?
  Kolluğa başvurabilirsiniz; fakat Savcılık merkezli dilekçe ve somut soruşturma talepleri olmadan dosya “tespit–tutanak”ta kalır.

• Dilekçe şablonu yeterli mi?
  Genel çerçeve verir; ama vaka nitelendirmesi ve delil zinciri şablonla kurulamaz. Yanlış başvuru KYOK riskini yükseltir.

• Doğrudan Siber Suçlar’a gidebilir miyim?
  Evet; fakat en verimli yol Savcılık + Siber eşgüdümüdür. Mütalaa/operasyon listesiyle gidin.

• Sonuç: Parçalar Bir Araya Gelince

  Bütün resim şöyle tamamlanıyor:

  1. Uzman mütalaası ile delil–nitelendirme–talep üçlüsünü tek dosyada kuruyoruz.

  2. SPK başvurusu, izinsiz faaliyeti kamuya taşıyor; Savcılık şikâyeti, ceza ve tedbir ayağını yürütüyor.

  3. Siber birim, Savcılık koordinasyonuyla teknik işlemleri hızlandırıyor.

  4. Banka/ödeme hattı ve gerekiyorsa yabancı düzenleyici, pratiğe dönük iade çabalarını destekliyor.

  5. Tüm kanallar aynı kronoloji ve terimlerle konuşuyor; böylece KYOK riskini düşüren, iade/tazmin hedefini gerçekçi kılan bir strateji ortaya çıkıyor.

  Bu metin bir hukuki danışma değildir; delile dayalı başvuru kültürünün çerçevesini sunar. Somut olayın verileriyle kişiselleştirilmiş mütalaa ve tek dosya dili ile ilerlemek, arama verilerinizin de işaret ettiği üzere, hem vatandaşın aradığı “net adımları” sağlar hem de sürecin başarı olasılığını belirgin şekilde artırır.

📌Hukuki Uyarı ve Bilgilendirme Notu !!!

Bu içerik hukuki danışmanlık hizmeti niteliği taşımaz. Dosyanızla ilgili teknik analiz, uzman mütalaası veya adli bilişim desteği almak için bizimle iletişime geçebilir; nihai hukuki değerlendirme için ise mutlaka avukatınıza başvurmalısınız.

📬 Yazılarımızdan ilk siz haberdar olmak için e-bültenimize abone olmanızı öneririz. Böylece güncel içeriklere, sektörel gelişmelere ve uzman analizlere doğrudan erişim sağlayabilirsiniz.