Güncel Analizler, Hukuki Değerlendirmeler ve Teknik İncelemeler

Forex dolandırıcılığı, klasik nitelikli dolandırıcılık tipolojisinin dijital finans çağındaki en sofistike tezahürlerinden biridir. Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) lisansı olmaksızın faaliyet gösteren sözde aracı kurumlar, bilişim sistemlerini araç kılarak yatırımcıların iradesini sakatlamakta ve malvarlıklarını sistematik biçimde zarara uğratmaktadır. Bu blog kategorisi, tam da bu karmaşık yapının normatif, teknik ve uygulamaya dönük analizini yapmak üzere oluşturulmuştur.

Bu sayfa; Forex dolandırıcılığı nedir, SPK lisansı nasıl sorgulanır, nitelikli dolandırıcılık suçu hangi şartlarda oluşur, kripto ve Forex panel manipülasyonu nasıl ispatlanır, money mule (hesap kullandırma) sorumluluğu nedir, MASAK raporları nasıl okunur, IP ve HTS kayıtları nasıl değerlendirilir gibi kritik başlıkları bilimsel ve hukuki temelde ele alan güncel yazıların toplandığı bir referans merkezidir.

Forex Dolandırıcılığı Nedir? Hukuki Çerçeve

5237 sayılı Türk Ceza Kanunu’nun 158/1-f maddesi uyarınca, bilişim sistemlerinin araç olarak kullanılması suretiyle dolandırıcılık, nitelikli hal olarak düzenlenmiştir. Forex dolandırıcılığı dosyalarının büyük çoğunluğu bu bent kapsamında değerlendirilir. Çünkü fail, mağdura ulaşmak ve onu aldatmak için internet tabanlı yatırım panellerini, sahte MetaTrader arayüzlerini, manipüle edilmiş kâr tablolarını ve banka transfer sistemlerini kullanmaktadır.

Burada suçun temelini oluşturan unsur basit bir yalan değil, ustaca kurgulanmış bir dijital mizansen (sahneye koyma) faaliyetidir. Mağdur, gerçekte var olmayan bir yatırım ortamında işlem yaptığını zannederken, sistem üzerinde görünen kâr rakamları teknik olarak fail tarafından kontrol edilmektedir. Para çekim talebinde bulunulduğunda ise “vergi”, “swap bedeli”, “sigorta kesintisi” gibi hukuki temeli olmayan kalemler ileri sürülerek yeni para transferleri talep edilir. Bu yazıda ele alınan hususların tamamına ilişkin kapsamlı hukuki ve teknik değerlendirmeler için Forex dolandırıcılığı ana analiz sayfasını inceleyebilirsiniz.

Bu blog kategorisinde yer alan yazılar, Forex dolandırıcılığı eylemlerinin:

• TCK 157 (Basit Dolandırıcılık) ile farklarını,

• TCK 158 (Nitelikli Dolandırıcılık) kapsamında hangi unsurların oluştuğunu,

• SPK mevzuatı ve izinsiz sermaye piyasası faaliyetleri bağlamındaki değerlendirmesini,

• Ceza hukuku ile Borçlar Hukuku arasındaki ince sınırı ayrıntılı biçimde analiz etmektedir.

SPK Lisansı, Yasal Aracı Kurum ve Sahte Broker Ayrımı

Forex işlemleri Türkiye’de ancak SPK tarafından yetkilendirilmiş aracı kurumlar aracılığıyla yürütülebilir. Lisanssız faaliyet gösteren yapılar, yatırım danışmanlığı veya portföy yöneticiliği hizmeti veremez. Buna rağmen internet üzerinde faaliyet gösteren birçok platform, kendisini Londra, Kıbrıs veya Dubai merkezli “uluslararası broker” olarak tanıtmaktadır.

Gerçek ile sahte aracı kurum arasındaki ayrım, çoğu zaman sıradan yatırımcı tarafından teknik olarak denetlenememektedir. İşte dolandırıcılığın cezai boyuta ulaştığı eşik tam burada başlar. Eğer fail, SPK lisansı varmış gibi belge sunuyor, sahte regülasyon numarası paylaşıyor veya resmi kurumu taklit eden dijital arayüzler kullanıyorsa; artık basit bir ticari ihtilaftan değil, kurumsal güveni istismar eden nitelikli dolandırıcılıktan söz edilir.

Bu kategori altında yayımlanan yazılar, şu başlıklara sistematik olarak yer verir:

• SPK lisansı nasıl sorgulanır?

• Offshore Forex şirketleri hukuken ne anlama gelir?

• Yurt dışı lisanslı şirketlere yapılan transferlerde yetki sorunu

• SPK mevzuatına aykırılık ve ceza sorumluluğu

SPK lisanslı aracı kurum, offshore lisanssız yapı ve sahte broker (dolandırıcılık yapısı) arasındaki hukuki ve teknik farkları gösteren infografik

Dijital Deliller: IP, Log, HTS ve MASAK Analizi

Forex dolandırıcılığı dosyalarında hüküm, çoğu zaman dijital delillerin doğru yorumlanmasına bağlıdır. Ancak teknik veriler, bağlamından koparıldığında yanıltıcı olabilir.

Örneğin:

• IP adresi, cihazı değil internet çıkış noktasını gösterir.

• HTS kayıtları, kesin konum değil baz istasyonu kapsama alanını ifade eder.

• Banka dekontları, tek başına kastı ispatlamaz.

• Kripto transferleri, anonim değil izlenebilir bir blokzincir izi bırakır.

Bu blog kategorisindeki içerikler, adli bilişim perspektifiyle şu sorulara yanıt üretir:

• Forex dolandırıcılığında IP eşleşmesi tek başına yeterli midir?

• Money mule hesap sahipleri hangi şartlarda cezai sorumluluk taşır?

• CGNAT ve VPN kullanımı savunmada nasıl değerlendirilir?

• MASAK raporları nasıl analiz edilir?

• Dijital delilin hash değeri neden önemlidir?

Amaç, teknik veriyi hukuk normlarıyla sentezleyen bir yaklaşım geliştirmektir. Çünkü delil yorumlanmadan hüküm kurulamaz; teknik sınırlar gösterilmeden kesin kanaat oluşamaz.

IP adresi, HTS kaydı, banka hareketleri ve MASAK raporlarının neyi gösterip neyi göstermediğini açıklayan dijital delil analizi infografiği

Hukuki İhtilaf mı, Nitelikli Dolandırıcılık mı?

Forex uyuşmazlıklarında en kritik tartışma şudur: Her kayıp dolandırıcılık mıdır?

Ceza hukuku, ticari risk ile hileli kazancı birbirinden ayırır. Bu dogmatik ayrımın genel ceza hukuku bağlamındaki değerlendirmesi için dolandırıcılık suçlarına ilişkin kapsamlı incelemeye başvurulabilir.Eğer yatırımcı yüksek riskli işlemlerde bilinçli olarak pozisyon almış ve piyasa hareketleri sonucu zarar etmişse, bu durum ceza hukuku kapsamında değerlendirilmez. Ancak sistem baştan itibaren manipülatif olarak kurgulanmışsa, sahte kâr tabloları gösterilmişse ve para çekme imkânı fiilen engellenmişse; artık sözleşmeye aykırılık değil, irade fesadı yoluyla menfaat temini söz konusudur.

Bu kategoride yayımlanan analizler, Yargıtay içtihatları ve doktrin ışığında şu ayrımı inceler:

• Basit yalan – cezai hile ayrımı, Basit yalan ile cezai hile arasındaki dogmatik ayrımın ayrıntılı incelemesi için hileli davranışın hukuki niteliğine ilişkin kapsamlı analizimize başvurulabilir.

• Denetim imkânı ve mağdurun araştırma yükümlülüğü

• Ticari ihtilaf ile suç arasındaki sınır

• Kastın başlangıçtan itibaren varlığı kriteri

Hukuki ihtilaf ile TCK 158 kapsamında nitelikli dolandırıcılık arasındaki farkları; kast, hile unsuru, mizansen ve denetim imkanı bakımından karşılaştıran infografik.

7571 Sayılı Kanun(11.Yargı Paketi) Sonrası Yargılama Süreci

Son yargı paketleriyle birlikte nitelikli dolandırıcılık davalarının görevli mahkemesi değişmiş ve birçok dosya Asliye Ceza Mahkemelerine devredilmiştir. Bu durum, özellikle Forex ve bilişim yoğunluklu dosyalarda savunma ve iddia stratejilerini köklü biçimde etkilemiştir.

Bu blog kategorisinde yer alan yazılar:

• Tek hâkimli yargılamanın teknik dosyalara etkisini,

• Bilirkişi raporlarının rolünü,

• CMK 67 kapsamında uzman mütalaasının önemini,

• Görselleştirilmiş savunma stratejilerini uygulamaya dönük biçimde ele almaktadır.

Forex dolandırıcılığı, yalnızca bireysel mağduriyetlere yol açan bir suç tipi değil; aynı zamanda finansal sistem güvenliğini zedeleyen organize bir ekonomik tehdittir. Bu tehditle mücadele, yalnızca cezai yaptırımlarla değil; bilinç, teknik analiz ve hukuki farkındalıkla mümkündür.

Bu blog kategorisi, hukuk normları ile dijital gerçekliğin kesişim noktasında, sistematik ve disiplinler arası bir perspektif sunmayı hedeflemektedir. Her yeni içerik, Forex dolandırıcılığına ilişkin güncel gelişmeleri, yargı uygulamasını ve teknik analiz yöntemlerini derinlemesine ele alarak okuyucuya hem teorik hem pratik bir rehber sunacaktır.

Finansal sistemin dijitalleştiği bir çağda, bilgi en güçlü koruma mekanizmasıdır. Bu sayfa, o bilginin merkezidir.